Fluxo de caixa projetado
Projeção de contas a pagar e a receber nos próximos 30, 60 ou 90 dias, a partir de recorrências e da agenda — é estimativa, não garantia.
Updated on 18/07/2026
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Visão geral#
O Fluxo de caixa projetado mostra uma estimativa de quanto vai entrar e sair do consultório (ou das suas finanças pessoais) nos próximos dias, combinando as despesas/receitas recorrentes já cadastradas com as consultas futuras da agenda. Nada é salvo — é calculado na hora, toda vez que você abre a tela.
Quando usar#
Consulte o fluxo de caixa quando quiser se planejar para os próximos dias ou meses: quanto já está "comprometido" em contas recorrentes, e quanto se espera receber com base na agenda.
Como usar#
- Acesse Financeiro → Clínica → Fluxo de caixa (ou Financeiro → Pessoal → Fluxo de caixa).
- Escolha o horizonte: 30, 60 ou 90 dias a partir de hoje.
- Veja os indicadores:
- A receber (só aparece na Clínica, ou no Pessoal se houver alguma receita recorrente cadastrada).
- A pagar.
- Saldo projetado (a receber menos a pagar).
- Se alguma entrada veio de uma consulta futura (sempre estimada, nunca pelo valor real), uma nota indica quantas consultas entraram como estimativa.
- Um gráfico de linha mostra o saldo acumulado dia a dia, ao longo do horizonte escolhido.
- Duas listas: Próximas contas a pagar e Próximas entradas previstas, cada uma com data, descrição e valor; entradas estimadas ganham um selo "estimado".
Regras de negócio#
Atenção: o fluxo de caixa é uma estimativa, não uma garantia de recebimento ou pagamento. Ele projeta a partir do que está cadastrado hoje (recorrências ativas e consultas agendadas) — não considera inadimplência, reagendamentos futuros ou cancelamentos que ainda vão acontecer.
- Saídas vêm das despesas fixas, variáveis e parceladas ativas (ver Despesas): cada regra recorrente projeta suas próximas ocorrências dentro do horizonte escolhido. Uma despesa parcelada só projeta as parcelas que ainda faltam — quando ela termina, não gera mais linhas.
- Entradas (só Clínica) vêm das consultas com status agendada ou
confirmada dentro do horizonte. Toda consulta futura é sempre
estimada pelo ticket médio dos últimos 90 dias do profissional
responsável; se esse profissional ainda não tem histórico suficiente, cai
para o ticket médio da clínica inteira nos últimos 90 dias. O sistema
nunca usa o valor real que será cobrado naquela consulta específica — o
procedimento/preço lançado na consulta não influencia a projeção.
- Consultas canceladas ou marcadas como "não compareceu" nunca entram na projeção.
- No escopo Pessoal, a projeção só tem despesas recorrentes — a menos que você tenha cadastrado alguma receita recorrente pessoal, caso em que o KPI "A receber" também aparece.
O que acontece nos bastidores#
O horizonte máximo de projeção é de 90 dias. Regras recorrentes mensais projetam uma ocorrência por ciclo (clampando o dia para o último dia do mês quando o dia configurado não existir naquele mês, ex.: dia 31 em fevereiro vira dia 28); regras anuais só projetam se a data anual cair dentro do horizonte escolhido. O ticket médio usado na estimativa de toda consulta futura é recalculado a cada carregamento da tela, sempre com os últimos 90 dias corridos a partir de hoje.
Erros comuns e como resolver#
Uma consulta futura não aparece na lista de "Próximas entradas previstas". Confira o status dela — só consultas agendada ou confirmada entram na projeção. Se ela já foi cancelada ou marcada como "não compareceu", é esperado que não apareça.
O valor estimado de uma consulta parece muito diferente do que normalmente é cobrado. É esperado: o sistema sempre usa o ticket médio do profissional (ou da clínica, se ele não tiver histórico) pra estimar consultas futuras — nunca o valor real que vai ser cobrado naquela consulta específica, mesmo que ela já tenha um procedimento com preço definido. Não há como fazer a projeção usar o valor exato de uma consulta individual.
Uma despesa parcelada sumiu da projeção antes do que eu esperava. A projeção só mostra as parcelas que ainda faltam ser emitidas — se a parcelada já emitiu todas as parcelas contratadas, ela para de gerar linhas futuras.
Boas práticas#
Dica: trate o saldo projetado como uma referência, não como um número definitivo — quanto mais consultas futuras tiverem procedimento com preço já definido (em vez de depender da estimativa por ticket médio), mais preciso o fluxo de caixa fica.
Dúvidas frequentes#
O fluxo de caixa considera despesas já pagas no passado? Não. Ele projeta só o que ainda vai acontecer a partir de hoje até o fim do horizonte escolhido — para ver o que já aconteceu, use o dashboard ou a lista de lançamentos.
Por que o KPI "A receber" às vezes some no escopo Pessoal? Ele só aparece quando existe pelo menos uma receita recorrente pessoal cadastrada — sem isso, o fluxo de caixa pessoal mostra só as saídas projetadas.