Relatórios financeiros

Visão geral#

O que aparece no dashboard financeiro depende do modo de exibição escolhido (ver Visão geral do financeiro): o modo Avançado mostra indicadores por período com comparação ao período anterior, mais uma tabela comparativa dos últimos 12 meses e o DRE mensal; o modo Simples mostra o resultado consolidado do mês com o cálculo de lucro líquido. Os dois modos, em ambos os escopos, mostram também a meta do mês (ver Metas financeiras). No escopo Clínica, o Avançado ainda dá acesso à aba Análises e ao Fluxo de caixa projetado.

Quando usar#

Consulte o dashboard financeiro para saber quanto entrou, quanto saiu e quanto sobrou no consultório (ou nas suas finanças pessoais) num período.

Como usar#

Modo Avançado#

1. Acesse Financeiro →†’ Clínica (ou Pessoal) — a tela inicial é o dashboard.
2. Escolha o período no seletor: 7, 30, 60 ou 90 dias (contados a partir de hoje) ou Customizar, para escolher manualmente as datas inicial e final num calendário.
3. Veja os indicadores:
   • Entradas do período, com a variação percentual em relação ao período equivalente imediatamente anterior (mesmo número de dias).
   • Saídas do período, também com variação — mas com a cor invertida: um aumento nas saídas aparece em vermelho (é ruim gastar mais), e uma queda aparece em verde.
   • Saldo (entradas menos saídas), com variação na cor normal (subir é verde, cair é vermelho).
   • Ticket médio (só no escopo Clínica): o total cobrado em consultas no período, dividido pela quantidade de consultas com lançamento.
4. No escopo Clínica, quando o período tem lançamentos: três cartões extras — Lucro líquido, Comissões e Impostos — com a mesma fórmula do modo Simples (ver "O que acontece nos bastidores" abaixo).
5. Abaixo dos indicadores: um gráfico de evolução dos últimos 6 meses, a tabela comparativa dos últimos 12 meses (mês, entradas, saídas, saldo e — só na Clínica — lucro líquido; o mês corrente aparece em negrito, com botão para exportar em CSV), um gráfico de composição por categoria (as 6 maiores categorias, o restante agrupado em "Outros") e a lista dos lançamentos mais recentes.
6. No topo da tela: o card Meta do mês e, só na Clínica, o botão DRE — leva direto ao demonstrativo do mês corrente.

Modo Simples#

1. Acesse Financeiro →†’ Clínica (ou Pessoal) — a tela mostra diretamente os cartões de resumo do período escolhido.
2. Veja Faturamento Bruto (com o rótulo do período), Total de Despesas e Lucro Líquido — estes dois últimos com o percentual sobre o faturamento.
3. Dois gráficos de rosca: distribuição das despesas (o que mais pesa no custo) e composição do faturamento (de onde vem a receita).
4. No topo da tela: o card Meta do mês (ver Metas financeiras).

Exportando dados em CSV#

Nas listas de Lançamentos (avançado), Despesas e Avulsos (simples) e Recorrentes, um botão Exportar CSV no cabeçalho baixa um arquivo com o que está sendo mostrado naquele momento — se você filtrou por tipo ou categoria antes de exportar, o CSV sai filtrado igual.

DRE mensal (impressão / PDF)#

1. No dashboard avançado da Clínica, clique em DRE.
2. Escolha o mês no seletor (últimos 24 meses disponíveis).
3. A tela mostra a Receita bruta, seguida das deduções (Custos de procedimentos, Comissões, Impostos e cada categoria de despesa operacional), cada linha com o valor em reais e o percentual sobre a receita — terminando em Lucro líquido, destacado.
4. Clique em Imprimir / Salvar PDF para abrir o diálogo de impressão do navegador — escolha "Salvar como PDF" no destino para gerar um arquivo, ou envie direto para a impressora. A tela de impressão esconde os menus e botões, mostrando só a tabela do DRE.

Regras de negócio#

• O escopo Pessoal nunca mostra ticket médio, comissões, custo de procedimentos, impostos ou o DRE — esses conceitos só existem no escopo Clínica.
• O percentual de imposto usado no cálculo do lucro líquido é configurado em Financeiro →†’ Clínica →†’ Configurações; se não for definido, o sistema assume 0%.
• A variação percentual comparada é sempre com uma janela de mesmo tamanho imediatamente anterior ao período escolhido: vendo os últimos 30 dias, compara com os 30 dias anteriores a esses; num período customizado de 10 dias, compara com os 10 dias anteriores.
• O DRE é sempre por mês fechado (não aceita período customizado) e usa a mesma fórmula do lucro líquido do modo Simples/Avançado.

O que acontece nos bastidores#

Onde:

• Despesas é a soma das despesas fixas/variáveis/parceladas ativas no período (ver Despesas).
• Comissões é a soma dos repasses de todos os profissionais comissionados no período (ver Repasses e produção).
• Custo dos procedimentos é a soma do custo (não o valor cobrado) de todos os procedimentos lançados em consultas no período.
• Impostos é o faturamento bruto multiplicado pelo percentual de imposto configurado, arredondado ao centavo mais próximo.

No escopo Pessoal, não existem comissões, custo de procedimento nem imposto — o Lucro Líquido é simplesmente Faturamento − Despesas.

Os cartões de Lucro líquido/Comissões/Impostos do modo Avançado e a coluna de lucro da tabela de 12 meses usam exatamente essa mesma fórmula, aplicada ao período (ou mês) correspondente — não existe uma fórmula diferente entre os dois modos de exibição. O DRE mensal também parte dela: cada dedução vira uma linha (Custos de procedimentos, Comissões, Impostos e uma linha por categoria de despesa), terminando em Lucro líquido.

Erros comuns e como resolver#

O lucro líquido não bate com "faturamento menos despesas" que eu calculei de cabeça. No escopo Clínica, o cálculo também desconta comissões de profissionais, custo de procedimentos e impostos — não é só faturamento menos despesas. Veja a fórmula completa acima.

O ticket médio não aparece no escopo Pessoal. Esperado — ticket médio depende de consultas, que só existem no escopo Clínica.

A variação de Saídas ficou vermelha mesmo o valor tendo caído, ou verde mesmo tendo subido. Confira o sinal com atenção: em Saídas a cor é invertida de propósito — gastar mais é ruim (vermelho), gastar menos é bom (verde). Só esse cartão funciona assim; Entradas e Saldo seguem a cor normal (subir = verde).

Exportei o CSV e vieram menos linhas do que eu esperava. O export sempre reflete o filtro ativo na tela naquele momento (tipo, categoria ou período) — confira se algum filtro estava aplicado antes de exportar.

Boas práticas#

Dúvidas frequentes#

A variação percentual de entradas compara com o quê? Com uma janela de mesmo tamanho imediatamente anterior ao período escolhido: nos últimos 30 dias, compara com os 30 dias anteriores a esses; num período customizado, compara com um período do mesmo número de dias logo antes do início escolhido.

Por que uma categoria aparece como "Outros" no gráfico de composição? O gráfico mostra só as 6 categorias com maior valor no período; o restante é somado e exibido como "Outros" para não poluir o gráfico.

Posso gerar o DRE de um período customizado, tipo "últimos 45 dias"? Não. O DRE é sempre por mês-calendário fechado (1º ao último dia do mês) — escolha o mês no seletor da tela do DRE.